Gabriela MalufA fraude documental é uma preocupação constante para empresas de todos os setores e portes. Isso se deve, principalmente, ao aumento das transações digitais e a facilidade de manipulação de informações, por isso é fundamental que os gestores compreendam os diferentes tipos de fraudes e adotem estratégias eficazes para combatê-las.
As fraudes em documentos englobam práticas maliciosas destinadas a enganar pessoas físicas e organizações, com o intuito de obter vantagens ilícitas. As táticas mais comuns são: a falsificação de documentos públicos ou privados, a falsidade ideológica e a utilização de certidões ou atestados falsos. Nesse cenário, um estudo da Serasa indicou que o Brasil registrou recordes de tentativas de fraude em 2021, evidenciando a necessidade de uma abordagem proativa no combate a esse problema.
Neste artigo trataremos das 3 categorias de fraude documental. Acompanhe!
Quais são as 3 categorias de fraude documental?
As fraudes documentais podem ser classificadas em três categorias principais:
Falsificação de documentos
Criação ou alteração de documentos, como certidões, contratos ou identificações, com a intenção de enganar alguém ou obter vantagens indevidas.
Falsidade ideológica
Inserção de informações falsas em documentos, como a apresentação de dados que não correspondem à realidade, com o objetivo de induzir alguém a erro.
Uso de documentos falsificados ou adulterados
Envolve a apresentação de documentos que foram falsificados ou alterados, como certidões ou atestados, para comprovar situações que não são verdadeiras, muitas vezes em contextos como solicitações de empréstimos ou abertura de empresas.
Exemplo de fraude documental
Um exemplo recorrente de fraude documental é a substituição de boletos legítimos por versões falsificadas com pagamentos direcionados a contas de golpistas. Outra tática comum é o roubo de dados por meio de sites fraudulentos que imitam plataformas conhecidas. Os fraudadores enganam as vítimas com solicitações de recadastro ou alertas sobre problemas de senha, levando à exposição de informações pessoais.
Além disso, a abertura de empresas em nome de vítimas, conhecidas como “laranjas”, permite que criminosos solicitem empréstimos e financiamentos, gerando graves implicações financeiras para os indivíduos afetados. Nesse contexto, a utilização de documentos falsificados para obter crédito é uma das fraudes mais danosas, resultando em endividamento e danos à reputação.
Como mitigar os riscos de fraude documental?
Para mitigar esses riscos, as empresas precisam adotar práticas robustas de verificação de documentos. A validação de identidades por meio de tecnologias avançadas é uma estratégia essencial, pois os documentos públicos têm elementos gráficos e numéricos específicos que podem ser checados. As certidões digitais, por exemplo, utilizam códigos de verificação que garantem a autenticidade, enquanto a autenticação eletrônica, que envolve o uso de senhas e tokens, é fundamental para a segurança das transações.
Além disso, especialistas recomendam evitar a prática de digitalizar assinaturas, pois isso não confere validade jurídica ao documento. Em vez disso, a utilização de assinaturas eletrônicas oferece maior segurança, utilizando criptografia para proteger a integridade das informações.
Desse modo, investir em tecnologia é outra medida eficaz no combate às fraudes documentais. Os sistemas que utilizam inteligência artificial e machine learning podem analisar padrões e identificar anomalias em documentos, reduzindo os riscos e melhorando os resultados operacionais.
A proteção contra fraudes documentais requer um esforço de todos os envolvidos no sentido de entender e prevenir as práticas de segurança para construir uma cultura organizacional voltada para a integridade e a prevenção de fraudes.
Conclusão
A segurança digital é um tema em constante evolução, por isso é importante estar informado para evitar danos financeiros e reputacionais. A adoção de tecnologias apropriadas e a implementação de processos rigorosos são essenciais para aumentara o grau de segurança nas transações documentais, proporcionando tranquilidade tanto para os negócios quanto para os clientes.
