O Custo do Compliance contra os Crimes Financeiros

Os crimes financeiros têm afetado cada vez mais as empresas no Brasil, sobretudo os grandes players do mercado de serviços financeiros. O avanço desse tipo de crime tem demandado maiores investimentos no Compliance, com destaque para os países ocidentais, onde se concentram os gastos com a prevenção e investigação de crimes financeiros.

Os desafios do Compliance em tempos de crise sanitária são ainda maiores quando o assunto é a prevenção e investigação de crimes financeiros.

Segundo o Relatório Global Anual sobre o Real Custo de Compliance contra Crimes Financeiros, divulgado pela consultoria LexisNexis Risk Solutions e divulgado pelo portal Forbes, o custo total projetado de Compliance contra essas infrações em todas as instituições financeiras atingiu US$ 213,9 bilhões em 2020, ultrapassando os US$ 180,9 bilhões registrados no mesmo período de 2019.

Os crimes financeiros mais comuns no país são a fraude, a corrupção, e a lavagem de dinheiro. Este cenário demanda investimentos em soluções tecnológicas para rastrear as operações e identificar riscos. A identificação e monitoramento dos riscos operacionais é um dos maiores problemas enfrentados, dentre eles destaca-se:

• Identificação de pessoas politicamente expostas;
• Risco dos clientes;
• Integração das contas;
• Rastreamento de sanções;

Ainda, segundo o estudo da LexisNexis, empresas do setor financeiro no Brasil gastaram em 2020 a cifra de US$ 3,98 bilhões no combate aos crimes financeiros. Vale frisar que a pesquisa envolveu 254 empresas do setor financeiro, dentre elas bancos, corretoras e seguradoras na América Latina. A análise concluiu que o custo médio anual de Compliance contra crimes financeiros aumentou 19% em 2020.

Neste contexto, temos que o custo das fraudes vai além do incremento necessário para preveni-las, mas também do dano a reputação da empresa quando casos de corrupção e lavagem de dinheiro vem à tona, sobretudo quando há envolvimento de altos executivos, sem mencionar é claro, a aplicação de penalidades previstas na Lei Anticorrupção.

Conclusão

O Compliance contra os crimes financeiros afeta gravemente a produtividade das empresas e a credibilidade perante os clientes, prejudicando inclusive no quesito prospecção de novos clientes, revelou o estudo.

O custo das fraudes no Brasil é o mais elevado da América Latina, tais fraudes estão cada vez mais sofisticadas devido ao aumento das plataformas digitais que sofrem com os ataques de bots.

O investimento em segurança cibernética tem se mostrado a solução mais viável para combater esse tipo de fraude, e a tendência é, portanto, que haja um incremento do custo do Compliance contra os crimes financeiros.

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